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投資には元本割れリスクがあります。最終判断は公式情報をご確認ください。
NISAを始めたいと思っても、証券口座や投資信託の前で止まってしまうことがあります。
画面を開いたのに、用語が多すぎて閉じてしまう。
何から学べばいいのか分からず、調べるほど不安になる。
私も最初は、まさにそこで止まっていました。
この記事では、NISAの前で止まっている人が最初に整理したいことを3つに分けてまとめます。
まずは投資商品より、お金の基本を整理する
NISAを始める前に、いきなり投資商品を選ばなくても大丈夫です。
私の場合、先に必要だったのは次の3つでした。
- 毎月いくら残せるか
- 何が怖くて止まっているのか
- どの順番でお金の基本を学ぶか
NISAは便利な制度ですが、投資である以上、元本割れのリスクがあります。
だからこそ、焦って商品を選ぶよりも、まず自分のお金の状態を知る方が大事でした。
毎月いくら残せるかを見る
NISAを始めようとすると、最初に商品や証券口座を調べたくなります。
でも、私が先に見てよかったのは「毎月いくら残せるか」でした。
たとえば、次の3つです。
- 毎月いくら入るか
- 何に使っているか
- 給料日前にいくら残るか
毎月いくら残るか分からないままだと、NISAにいくら回していいか決めにくくなります。
昔の私は、毎月お金が残らないままNISAだけ調べていました。
でも本当は、投資が怖いというより、毎月お金が残らない自分が怖かったのだと思います。
まずは通帳や家計簿アプリで、給料日前にいくら残っているかを見るだけでも十分です。
何が怖くて止まっているのかを分ける
NISAが怖いと感じる時、その怖さの中身はいくつかに分かれます。
たとえば、こういう不安です。
- 損したらどうしよう
- 証券口座の作り方が分からない
- 投資信託が多すぎて選べない
- 成長投資枠とつみたて投資枠の違いが分からない
- 毎月お金が残らないのに始めていいのか不安
これを全部まとめて「NISAが怖い」と考えると、何から手をつければいいか分からなくなります。
私も、NISAを調べていた頃は用語が多すぎて何度も画面を閉じました。
でも、怖い理由を分けると少し考えやすくなります。
商品選びが怖いなら、まだ商品を選ばなくていい。
毎月お金が残らないことが怖いなら、先に生活費を見る。
制度が分からないなら、まず公式情報や初心者向けの講座で基本を学ぶ。
怖い理由が分かると、次に調べることも見えやすくなります。
独学で迷うなら、学ぶ順番を決める
NISAの情報はたくさんあります。
SNS、YouTube、ブログ、証券会社のページ。
ただ、情報が多すぎると、初心者の頃は逆に止まりやすいです。
私の場合、いきなり投資商品を選ぶより、先にお金の基本を整理する方が必要でした。
NISAの制度そのものを知りたい時は、金融庁のNISA特設サイトで確認する方が確実です。
一方で、「自分は何から学べばいいのか」を整理したい場合は、初心者向けの無料講座を使うのも選択肢になります。
無料講座でお金の基本を整理する選択肢
NISAを始めたいけれど、何から学べばいいか分からない場合は、お金の基本を学べる無料講座で一度整理するのも選択肢です。
Financial Academyの「お金の教養講座」は、お金の基本を学ぶ入口として紹介しやすい講座です。
オンラインでも受けられるので、教室に行く前提より始めやすいと思います。
向いているのは、次のような人です。
- NISAの前にお金の基本を整理したい人
- いきなり証券口座を作るのが不安な人
- 投資商品を選ぶ前に、何から学ぶか決めたい人
- SNSやYouTubeで調べすぎて疲れた人
反対に、すでに投資経験があり、個別銘柄や売買タイミングを知りたい人には向いていないと思います。
セミナーだけで全てが解決するわけではありません。
でも、NISAの前で止まっている人が、何から始めればいいかを整理する最初の一歩としては使いやすいです。
NISAの前に、まず自分のお金を見る
NISAの前で止まっているなら、いきなり投資商品を選ばなくても大丈夫です。
まずは次の3つを整理します。
- 毎月いくら残せるか
- 何が怖くて止まっているのか
- どの順番でお金の基本を学ぶか
私も最初は、証券口座や投資信託の前で何度も止まりました。
でも、投資商品を選ぶ前に自分のお金を見たことで、少しずつ考えやすくなりました。
今日やるなら、まずは給料日前にいくら残っているかを見るだけで十分です。
そこから、NISAに進む準備を少しずつ整えていけばいいと思います。